2025년 8월도 어김없이 유기정기금증여를 통해 증여한 17만원으로 쌍둥이 자녀를 위한 주식을 매수했습니다. 최근 금융주에 대한 ‘교육세 인상’ 이슈로 인해 KB금융지주가 큰 폭으로 하락하여 7월 대비 총 수익률이 감소를 했습니다. 2025년 8월 적립식 투자,쌍둥이 주식계좌 수익률 공개 및 보유주식 흐름에 대한 분석도 진행해 보겠습니다.
✅ 1. 투자 개요 및 8월 매수내역
매달 정기적으로 KB금융 1주 + KODEX 미국S&P500 ETF 3주를 매수하고 있으며, 장기 배당·성장형 포트폴리오를 구성 중입니다.
- 8월 매수내역 (2025.07.19 기준)
- KB금융 1주
- KODEX 미국S&P500 ETF 3주
→ 매수 후 누적 보유 수량: - KB금융 20주
- S&P500 ETF 115주
💹 2. 2025년 8월 현재 계좌 현황
- 총 매입금액: 3,827,505원
- 총 평가금액: 4,518,575원
- 총 손익: +686,572원
- 수익률: +17.94%
📊 3. 종목별 수익률 비교 (전월 대비)
- KB금융
- 6월 수익률: +33.48%
- 7월 수익률: +38.45%
- 8월 수익률: +30.08%
- 전월 대비 변화: ▼ -8.37% 하락
- KODEX 미국 S&P500 ETF
- 6월 수익률: -0.49%
- 7월 수익률: +6.05%
- 8월 수익률: +8.57%
- 전월 대비 변화: ▲ +2.52% 상승
📌 S&P500 ETF는 꾸준한 상승을 보여주고 있습니다.
📈 KB금융은 8% 이상 큰 폭으로 하락했습니다. (그러나 저는 하락에 굴하지 않고 정해진 날에 매수 합니다.)
📌 4. KB금융 주가 흐름 분석 (2025년 8월 기준)
금융주 전체적으로 이번 달에 하락한 주요원인 중 하나로 ‘교육세 인상’ 이슈가 상당한 영향을 미쳤습니다. 아래에 자세히 정리해 보겠습니다.
- 교육세 인상 부담
정부가 금융회사에 부과하는 교육세율을 2배로 올리기로 하면서, 앞으로 은행들이 내야 할 세금이 크게 늘어납니다. 이 때문에 투자자들이 금융주의 순이익 감소를 걱정하게 되었죠. - 정책 리스크 확대
최근 정부와 정치권에서 ‘이자 장사’, ‘횡재세 도입’ 같은 이야기가 계속 나오면서, 금융회사를 겨냥한 규제가 더 나올 수 있다는 불안감이 생겼습니다. 이 역시 주가에 부담으로 작용했습니다. - 투자 심리 위축
금융주는 원래 배당 때문에 투자하는 사람이 많습니다. 그런데 정책 리스크가 커지면서 배당 정책도 불확실해질 수 있다는 우려가 나오자, 투자자들이 일단 매도를 선택한 겁니다.
💵 5. S&P500 주가 흐름 분석 (2025년 8월 기준)
KODEX 미국 S&P500 ETF 은 지난 달 대비 2.52% 상승을 보였습니다. 왜 상승을 했을까요?
- 기술주 반등
미국 증시에서 비중이 큰 애플, 마이크로소프트, 엔비디아 같은 대형 기술주가 실적 발표 후 강세를 보였습니다. 기술주의 회복이 S&P500 전체 지수를 끌어올렸습니다. - 금리 동결 기대감
미국 연준(Fed)이 금리를 더 올리기보다는 동결하거나 내릴 가능성이 높아지면서, 투자자들이 안도감을 느꼈습니다. 금리 부담이 줄면 주식시장은 긍정적으로 반응합니다. - 경제 지표 개선
미국의 고용, 소비, 기업 실적 지표가 예상보다 나쁘지 않게 나오면서 **‘경기 침체 우려가 크지 않다’**는 전망이 퍼졌습니다. 이는 투자 심리를 회복시키는 요인이 되었습니다.
📈 6. 쌍둥이 계좌 월별 수익률 변화 요약
- 2025년 6월
- 총 손익: +439,315원
- 수익률: +13.28%
- 2025년 7월
- 총 손익: +726,367원
- 수익률: +19.85%
- 2025년 8월
- 총 손익: +686,572원
- 수익률: +17.94%
💬7월 대비 소폭 하락한 모습을 보였지만, 여전히 수익률은 플러스입니다.
📝 마무리: 흔들리지 않는 장기 투자의 원칙
2025년 8월, 쌍둥이 계좌에 대한 매수를 꾸준히 이어갔습니다. 특히 이번 매수일은 ‘교육세 인상’ 이슈로 KB금융 주가가 큰 폭으로 하락한 날이었기에 더욱 의미가 깊었습니다. 단기적인 악재와 시장의 변동성에 흔들리지 않고 정해진 원칙대로 매수를 실행하는 것이 바로 장기 투자의 핵심입니다.
현재 수익률이 7월 대비 소폭 하락했으나, 이는 일시적인 시장 상황에 따른 결과일 뿐입니다. 배당과 복리 효과를 고려하면 장기적인 관점에서 충분히 의미 있는 흐름을 이어가고 있습니다.
📌자녀 계좌 장기 투자를 위한 핵심 원칙
- 단기 이슈에 일희일비하지 않기: ‘교육세 인상’과 같은 단기적인 악재는 장기적인 기업 가치에 큰 영향을 미치지 않음을 이해하고, 흔들리지 않는 투자 철학을 유지합니다.
- 월 1회 정기적인 분할매수: 시장 상황과 관계없이 규칙적으로 투자하여 평균 매입단가를 관리합니다.
- 배당주 + 성장 ETF 조합: KB금융과 KODEX S&P500을 통해 안정적인 배당 수익과 미국 시장의 성장을 동시에 추구합니다.
앞으로도 매달 수익률을 공유드리며, 실제 장기투자의 흐름이 어떻게 쌓이는지 함께 보여드릴 예정입니다. 😊